मुद्रा निर्मलीकरण निवारणको ‘ग्रे लिस्ट’बाट नेपाल हट्ला ?

काठमाडौं । नेपालको प्रतिनिधिसभाको हालैको बैठकले सम्पत्ति शुद्धीकरणसम्बन्धी विधेयक सर्वसम्मतिले पारित गरेको छ । यसअघिको बैठकमा कानुन, न्याय तथा संसदीय मामिलामन्त्रीले सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथाम तथा व्यावसायिक वातावरण प्रवर्द्धनसम्बन्धी ऐन तथा कानुनलाई संशोधन गर्न बनेको विधेयक पारित गरियोस् भनी प्रस्ताव प्रस्तुत गरेका थिए । यस विधेयकको अनुमोदनले निर्यात–आयात (नियन्त्रण) ऐन–२०१३, पानीजहाज दर्ता ऐन–२०२७, राजस्व ऐन–२०३४, पर्यटन ऐन–२०३५, भवन निर्माण ऐन–२०१३ लगायतका कानुनमा संशोधनको बाटो खुलेको छ । दिवालियासम्बन्धी ऐन–२०६३, धितोपत्र ऐन–२०६३, नेपाल राष्ट्र बैंक ऐन–२०५८ र त्यसैगरी मानव बेचबिखन तथा यातायात (नियन्त्रण) ऐन–२०६४, फौजदारी सम्पत्ति तथा उपकरण (जफत, नियन्त्रण र जफत) ऐन–२०७०, सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथाम ऐन–२०६४, संगठित अपराध रोकथाम ऐन–२०७०, वि.सं.२०७९, सहकारी ऐन–२०७४, विदेशी लगानी तथा प्रविधि हस्तान्तरण ऐन–२०७५ र विद्युत् नियमन आयोग ऐन–२०७४ को संसोधन र परिमार्जनको लागि बाटो खुलेको छ । पारस्परिक कानुनी सहायता ऐन–२०७० पनि अनुमोदनसँगै परिमार्जन हुँदैछ । विधेयकमार्फत राष्ट्रिय देवानी (संहिता) ऐन–२०७४ र राष्ट्रिय फौजदारी कार्यविधि (संहिता) ऐन–२०७४ लाई संशोधन गरिएको छ ।

प्रतिनिधिसभाले सम्पत्ति शुद्धीकरणसम्बन्धी विधेयकलाई अनुमोदन गरेपछि फाइनान्सियल एक्सन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) द्वारा ग्रेलिस्टमा पर्ने खतरा न्यूनीकरण गर्न नेपालले ठूलो कदम चालेको छ । हाल उत्तर कोरिया, इरान र म्यानमार कालोसूचीमा छन् । गत वर्ष एपीजीले गरेको नेपालको पारस्परिक मूल्याङ्कनअनुसार नेपालले एफएटीएफले गरेका ४० सिफारिसमध्ये पाँचवटा मात्रै पालना गरेको थियो । यसले धेरै हदसम्म १६ वटा सिफारिसहरूको पालना गर्यो, आंशिकरूपमा १६ सँगै तीनको पालना नगरेको थियो ।

नेपालको पारस्परिक मूल्याङ्कनले हाइलाइट गर्ने एउटा क्षेत्र भनेको हाम्रा कानुनमा रहेका कमजोरीहरू हुन् । यी कमजोरीहरूलाई सम्बोधन गर्न खोजिएको संशोधन विधेयकको अनुमोदन महत्वपूर्ण प्रगति हो । प्रतिनिधिसभाबाट पारित भएपछि विधेयक संसद्को माथिल्लो सदन राष्ट्रियसभामा जानुपर्ने भएको छ । माथिल्लो सदनबाट अनुमोदनपछि कानुन बन्न राष्ट्रपतिको प्रमाणीकरण आवश्यक हुनेछ ।

सम्पत्ति शुद्धीकरण रोक्न र व्यवसाय प्रवर्द्धनसम्बन्धी केही ऐनलाई परिमार्जन गर्ने विधेयकमा सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी वित्तपोषण नियन्त्रण गर्ने उद्देश्यका साथ विधायी कमजोरीहरूलाई सम्बोधन गर्न २० वटा कानुनमा संशोधन गर्ने व्यवस्था गरिएको छ । स्मरण रहोस्, एपीजीले आफ्नो पारस्परिक मूल्याङ्कन प्रतिवेदनमा नेपालले सम्पत्ति शुद्धीकरण अनुसन्धानको अख्तियारी सम्बन्धित अपराध अनुसन्धान निकायलाई दिने संशोधन पारित गर्नुपर्ने आवश्यकता औँल्याएको थियो । जब पारित हुन्छ, नेपालले कार्यान्वयनलाई तीव्रता दिनुपर्छ र प्रभावकारी सक्षम अधिकारीहरूको नयाँ/परिमार्जित कार्यहरू गर्नका लागि क्षमतामा उल्लेखनीय वृद्धि गर्नुपर्छ ।

केही व्यक्तिको मतअनुसार संशोधन विधेयकले एपीजीले औँल्याए ८० प्रतिशतभन्दा बढी विधायी कमजोरीहरूलाई सम्बोधन गरेको छ । देशलाई सूचीमा पर्नबाट जोगाउन कानुन एक्लैले पर्याप्त नहुने वास्तविकता त छँदैछ । कानुनसँगै कानुनको कार्यान्वयन पनि बलियो र देखिने हुनुपर्छ । नेपाल सन् २००८ देखि २०१४ सम्म ग्रे लिस्टमा थियो । सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी व्यवस्थामा भएको शृङ्खलाबद्ध प्रगतिमा एन्टी मनिलन्ड्रिङ ऐन, २००८ मा संशोधन र अन्य कानुनहरू समावेश भएपछि, अन्ततः नेपाललाई सन् २०१४ मा सूचीबाट हटायो ।

फाइनान्सियल एक्सन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) विश्वव्यापीरूपमा वित्तीय अपराधको रोकथामका लागि काम गर्ने अन्तर–सरकारी निकाय हो । यद्यपि यसले नियमहरू लागू गर्दैन वा दण्डहरू थोपर्दैन, एफएटीएफ सिफारिसहरू र दिशानिर्देशहरूले वित्तीय संस्थाहरूलाई सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी कोषविरुद्ध लड्न मद्दत गर्न महत्वपूर्ण भूमिका खेल्छन् । एफएटीएफले भ्रष्टाचार र अन्य वित्तीय अपराध रोक्नका लागि उपयुक्त वित्तीय पूर्वाधार नभएका देशहरूलाई पनि पहिचान गर्छ ।

के हो एफएटीएफ कालोसूची ?
एफएटीएफ कालोसूची भनेको राष्ट्रहरूको सङ्कलन हो जसलाई वित्तीय पर्यवेक्षकले सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतङ्कवादी वित्त पोषणसम्बन्धी चिन्ताहरूलाई सम्बोधन गर्ने प्रयासमा ‘असहयोगी’ घोषणा गरेको हुन्छ । एफएटीएफ कालोसूचीले संस्थाभित्र मुन्द्रा निर्मलीकरण निवारण अनुपालनमा बाधा पुर्याउने वित्तीय कमजोरीहरू पहिचान गर्न मद्दत गर्छ । समयमा आवश्यक कार्यविन्दुहरू पूरा गर्न असफल हुँदा एफएटीएफ कालोसूचीमा ‘बढी अनुगमनअन्तर्गत देश’ राख्छ । कालोसूची भनेको वित्तीय अपराध र यसको रोकथामसम्बन्धी निष्कर्षहरूमा आधारित एक आधिकारिक कागजात हो । नियामक मापदण्डलाई ध्यानमा राख्दै, एफएटीएफले विशेष क्षेत्रको वित्तीय पूर्वाधारको आधारमा कुनै देशलाई कालोसूचीबाट हटाउन सक्छ । आतंकवाद र आणविक हतियारसँग सम्बन्धित अवैध गतिविधिको अवस्थाका कारण हाल एफएटीएफको कालोसूचीमा केही देश मात्र छन् ।

एफएटीएफ ग्रे लिस्ट के हो ?
बढेको अनुगमनअन्तर्गत क्षेत्राधिकार, जसलाई एफएटीएफ ग्रे लिस्ट पनि भनिन्छ । वित्तीय अपराधसँग लड्न ‘रणनीतिक कमजोरी’ भएका देशहरू समावेश हुने गर्छन् । एफएटीएफ ग्रे लिस्टमा सूचीकृत देशहरूले सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी वित्तपोषणको उच्च जोखिमलाई प्रतिनिधित्व गर्छन् तर वित्तीय अपराध रोक्न नियामक पूर्वाधारलाई अझ राम्रो बनाउन आधिकारिकरूपमा प्रतिबद्ध हुनु पनि जरुरी छ । यी प्रयासहरू समावेश छन् देशभर मुन्द्रा निर्मलीकरण निवारणका उपायहरूको आवश्यकतालाई सम्बोधन गर्न कार्य योजना सिर्जना गर्दै पैसाको अवैध प्रवाहविरुद्ध लड्न अन्य वित्तीय संस्था र व्यवसायहरूसँग काम गर्ने केन्न्द्रीय नियामक इकाइको विकास गर्दै ‘एन्टी मनी लाउन्डरिङ’ मापदण्डको प्रभावकारी कार्यान्वयन प्रयासबाहेक, ग्रे लिस्टेड देशहरू एफएटीएफ आफैँ वा एफएटीएफद्वारा तोकिएका अन्य क्षेत्रीय निकायहरूद्वारा बढ्दो निगरानीमा हुन्छन् । यी संस्थाहरूले मुन्द्रा निर्मलीकरण निवारण अनुपालन पूरा गर्न देशको प्रगति रिपोर्ट गर्छन् ।

ग्रे लिस्ट देशहरूले कालोसूचीमा राखिएको क्षेत्राधिकारभन्दा कम जोखिम प्रतिनिधित्व गरे पनि विश्व बैंक र अन्य वित्तीय संस्थाहरूले निश्चित प्रतिबन्धहरू राख्न सक्छन् । एफएटीएफद्वारा ग्रेलिस्टेड देशहरू कालोसूचीजस्तै एफएटीएफ ग्रे लिस्ट कुनै विशेष देशमा वित्तीय अपराधको अवस्थालाई ध्यानमा राखेर नियमितरूपमा अद्यावधिक गरिन्छ । सन् २०२० मा एफएटीएफ ग्रे लिस्टमा लगभग १८ देशहरू समावेश थिए ।

पैत्रिक सम्पत्तिलाई वैध बनाउने विषयमा शुद्धीकरण कानुन नरम बनाउनुपर्ने, पैत्रिक सम्पति स्वघोषणाबारे अलिक प्रष्ट खुलाउनुपर्छ । विज्ञहरू र सरकारी विभागका कर्मचारीहरूलाई बोलाएर तथ्याङ्क र प्रणाली बुझ्न जरुरी छ । जवाफदेयिता एफएटीएफप्रति हो कि नेपाली जनताप्रति भन्ने प्रश्न पनि सांसदहरूले उठाएका छन् । नेपाल कार्यान्वयनमा चुकेका छन्, अनुसन्धान, कारबाही, सम्पत्ति जफत र सम्पत्ति शुद्धीकरण रोकथाम गर्ने प्रणाली गतिलो छैन भनिएको छ । प्रस्तुत विधेयकले नयाँ व्यवस्थाअन्तर्गत मन्त्रालयमा समिति स्थापना गरेर सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको काम गर्ने प्रावधान राखेको छ । विभिन्न मन्त्रालयबीच राम्रो तालमेल हुँदैन भनेर सबैलाई थाहा छ, यो हामीले काम गर्न खोजेको कि पन्छाउन खोजेको भन्ने प्रश्न उठ्न थालेको छ ।

हामीजस्तो देशले अन्तर्राष्ट्रिय अर्थतन्त्रबाट अलग्गिएर बस्न सक्दैन । त्यसैगरी विदेशी दाताहरूले देश कालोसूचीमा परेपछि सहायता र अनुदानका लागि थप कडा सर्तहरू लगाउन सक्छन् । आगामी एफएटीएफको पूर्ण बैठकअघि ऐन ल्याइयो भने यसलाई ठूलो प्रगति मानिनेछ । अन्यथा, आफ्नो प्रतिबद्धता पूरा गर्न असफल राष्ट्रको रूपमा नेपालको हैसियत रहिरहनेछ ।

नेपालले आफ्नो कार्ययोजना कार्यान्वयनमा निरन्तर लाग्नुपर्छ । यी कमीहरूलाई सम्बोधन गर्नका लागि मूलतः पर्याप्तरूपमा मनी लान्ड्रिङ र आतंकवादी वित्तीय अपराधीकरण; आतंकवादी सम्पत्तिहरू पहिचान गर्न र फ्रिज गर्न पर्याप्त प्रक्रियाहरू स्थापना र कार्यान्वयन गर्ने; सम्पत्ति शुद्धीकरणसम्बन्धी रकम जफत गर्नका लागि पर्याप्त प्रक्रियाहरू कार्यान्वयन गर्ने; उपयुक्त पारस्परिक कानुनी सहायता कानुनको कार्यान्वयन र कार्यान्वयन; पूर्णरूपमा सञ्चालन सुनिश्चित गर्दै र वित्तीय खुफिया इकाइ प्रभावकारीरूपमा कार्य गर्दै मुन्द्रा निर्मलीकरण निवारणको लागि पर्याप्त संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिङ दायित्वहरू स्थापना गर्दै जानुपर्ने देखिन्छ ।

समग्रमा भन्नुपर्दा नेपाललाई ग्रे सूचीबाट जोगाउन आवश्यक पहल गर्ने दायित्व सम्बन्धित निकायको हो । यसका लागि बलियो नीति र सरकारी लबिङ आवश्यक परेमा नेपालमा उदारताका लागि क्षेत्रीय तथा द्विपक्षीयस्तरमा पहल भइरहेको हुनुपर्छ । नेपालमा भ्रष्टाचार, कर छली र मानव बेचबिखन सबैभन्दा ठूलो एमएल खतरा हो । आय उत्पन्न गर्न र नकारात्मक आर्थिक र सामाजिक प्रभावहरू उत्पादन गर्ने सबैभन्दा ठूलो सम्भावना रहेको हुन्छ । केही व्यक्तिको मतअनुसार अहिलेको विधेयकमा केही अकुत सम्पतिलाई अवैध तरिकाले कमाएकोमा सो कर तिरेर सेतो धन बनाउन दिने व्यवस्था हुनुहुँदैन भन्ने आविमत राख्ने पनि छन् । भीडीआईयस, पैत्रिक सम्पत्तिसँग पनि यो सम्बन्धित छ । यससम्बन्धी अध्यादेश राष्ट्रियसभाबाट अनुमोदन र राष्ट्रपतिबाट प्रमाणीकरण भएपछि पनि नेपालले सबै रोकथाम उपायहरूको कार्यान्वयनलाई उल्लेखनीयरूपमा वृद्धि गरी ग्रे लिस्टमा पर्ने सम्भावनाबाट हट्ने अपेक्षा गरिन्छ ।